In ambito finanziario ed economico, l'advisor è un consulente specializzato che assiste persone, aziende o istituzioni nelle decisioni strategiche e finanziarie più importanti.
Il termine inglese è ormai entrato nel linguaggio comune anche in Italia, e indica chi svolge un ruolo di guida esperta in operazioni complesse.
Le aree di intervento principali
L'advisor può operare in diversi campi. Nel corporate finance, assiste le aziende in operazioni di fusione e acquisizione (M&A), quotazione in Borsa (IPO), ristrutturazioni del debito o aumenti di capitale.
Nel wealth management, affianca privati e famiglie nella gestione e protezione del patrimonio.
Esiste anche la figura dell'advisor indipendente, che non vende prodotti finanziari propri ma fornisce solo consulenza su commissione — una garanzia maggiore di obiettività rispetto ai consulenti legati a banche o assicurazioni.
Cosa fa concretamente
In un'operazione di M&A, ad esempio, l'advisor analizza il valore dell'azienda target, struttura l'offerta, coordina la due diligence (la verifica approfondita dei conti e dei rischi) e negozia le condizioni con la controparte. In sostanza, è il regista tecnico dell'intera operazione.
Per un cliente privato, invece, può occuparsi di allocazione del portafoglio, pianificazione fiscale, successione patrimoniale o valutazione di investimenti alternativi.
Perché è importante sceglierlo bene
Un buon advisor deve avere competenze tecniche, conoscenza del mercato e assenza di conflitti di interesse. Nelle operazioni grandi, il costo dell'advisor è quasi sempre inferiore ai benefici ottenuti grazie alla sua competenza.
Nelle scelte sbagliate, invece, può costare molto di più del previsto — sia in termini economici che di opportunità perse.